Unechtes Factoring – Was ist es und wie funktioniert es?

Unechtes Factoring ist eine Form des Factorings, bei der das Delkredererisiko – das Risiko eines Forderungsausfalls – nicht von der Factoringgesellschaft übernommen wird. Hier bleibt das Risiko bei Ihrem Unternehmen, was Unechtes Factoring zu einer anderen Art von Finanzierungsmodell macht als Echtes Factoring.

Warum Unechtes Factoring?
Unechtes Factoring im direkten Vergleich zum Echtem Factoring
Wann sich Unechtes Factoring für Ihr Unternehmen lohnt
Unechtes Factoring – eine individuelle Entscheidung
Fazit

Warum Unechtes Factoring?

Unechtes Factoring bietet Unternehmen eine flexible Möglichkeit zur Sicherung von Liquidität, wobei das Forderungsausfallrisiko im Unternehmen bleibt. Es wird oft als Recourse-Factoring bezeichnet, da die Factoringgesellschaft im Falle eines Forderungsausfalls die Rückerstattung des ausgezahlten Betrags verlangen kann.

1. Sicherung der Liquidität

Durch Unechtes Factoring erhält das Unternehmen unmittelbar Liquidität, da die Factoringgesellschaft 80–90 % des Forderungsbetrags auszahlt.

2. Eigenes Risikomanagement

Da das Delkredererisiko nicht übertragen wird, trägt das Unternehmen das volle Ausfallrisiko und hat dadurch volle Kontrolle over eventuele risico’s.

3. Bilanzoptimierung

Da die Forderungen beim Echtem Factoring aus der Unternehmensbilanz ausscheiden, verbessert sich die Bonität des Unternehmens.

Unechtes Factoring im direkten Vergleich zum Echtem Factoring

Beim Vergleich von Echtem und Unechtem Factoring gibt es zwei wesentliche Unterschiede:

1. Delkredererisiko

Beim Unechten Factoring verbleibt das Ausfallrisiko vollständig beim Unternehmen. Beim Echtem Factoring hingegen übernimmt die Factoringgesellschaft dieses Risiko.

2. Bilanzierung und Bonität

Da das Forderungsausfallrisiko beim Unechten Factoring beim Unternehmen bleibt, werden die Forderungen nicht aus der Bilanz entfernt. Das Unternehmen profitiert daher nicht von einer Bilanzverkürzung oder einer verbesserten Bonität, wie es beim Echtem Factoring der Fall ist.

Wann sich Unechtes Factoring für Ihr Unternehmen lohnt

Unechtes Factoring eignet sich besonders für Unternehmen, die hauptsächlich an langfristige Kunden mit stabiler Zahlungsfähigkeit verkaufen und dennoch eine flexible Liquiditätslösung suchen. Da das Risiko eines Forderungsausfalls beim Unternehmen verbleibt, ist diese Factoringform ideal für Unternehmen mit einem starken, verlässlichen Kundenstamm.

Unechtes Factoring – eine individuelle Entscheidung

Die Wahl zwischen Echtem und Unechtem Factoring wirkt sich direkt auf die Vertragsbedingungen und die damit verbundenen Leistungen aus. Der Markt bietet eine Vielzahl an Factoringanbietern mit unterschiedlichen Kosten- und Leistungsprofilen. Wir empfehlen Ihnen, mehrere Angebote einzuholen und sich umfassend über die jeweiligen Bedingungen zu informieren.

Das Team von factoringvergleichen.de steht Ihnen dabei professionell zur Seite, um die passende Factoringform für Ihre Bedürfnisse zu ermitteln und die besten Konditionen für Ihr Unternehmen zu finden.

Fazit

Unechtes Factoring ist eine Finanzierungsoption, die Liquidität sichert, während das Risiko beim Unternehmen bleibt. Unternehmen mit einem soliden Kundenstamm profitieren von dieser Option, ohne auf die Übertragung des Delkredererisikos angewiesen zu sein. Wir helfen Ihnen gerne dabei, die optimale Lösung für Ihr Unternehmen zu finden – kostenlos und unverbindlich.

Haben Sie Fragen oder möchten Sie mehr erfahren? Kontaktieren Sie uns gerne für eine unverbindliche Beratung!

Arnoud Kuipers ist ein leidenschaftlicher Unternehmer mit einem vielfältigen Hintergrund im Finanzsektor. Bevor er seine unternehmerische Reise begann, arbeitete er viele Jahre bei ABN Amro und der Deutschen Bank, wo er sich auf die gewerbliche Kreditvergabe und Factoring spezialisierte. Seine Erfahrung in diesem Nischenmarkt legte den Grundstein für seinen späteren Erfolg als Unternehmer. Mehr lesen.

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