Stilles Factoring – Was ist es und wie funktioniert es?

Stilles Factoring, auch als Verdecktes Factoring bekannt, ermöglicht es Unternehmen, Forderungen an eine Factoringgesellschaft zu verkaufen, ohne den Debitor darüber zu informieren. Diese besondere Form des Factorings wird vor allem dann gewählt, wenn Diskretion und der Erhalt der Kundenbeziehungen im Vordergrund stehen.

Warum Stilles Factoring?
Funktionsweise und Ablauf des Stillen Factorings
Stilles Factoring – eine besondere Form für besondere Fälle
Fazit

Warum Stilles Factoring?

Stilles Factoring ist besonders geeignet, wenn Unternehmen ihre Liquidität verbessern möchten, ohne die Beziehung zu ihren Kunden zu belasten. Diese Art des Factorings bietet zudem eine Möglichkeit, Abtretungsverbote zu umgehen, was gerade in bestimmten Branchen von Vorteil sein kann.

1. Diskrete Forderungsabtretung

Beim Stillen Factoring erfährt der Debitor nicht, dass seine Forderung an eine Factoringgesellschaft abgetreten wurde, was eine vertrauliche Kundenbeziehung wahrt.

2. Umgehung von Abtretungsverboten

Stilles Factoring bietet eine gesetzlich erlaubte Methode, Abtretungsverbote zu umgehen, die in Verträgen oft festgelegt sind.

3. Höhere Anforderungen

Aufgrund des erhöhten Risikos, das die Factoringgesellschaft übernimmt, gelten strengere Voraussetzungen an das Unternehmen, darunter eine gute Bonität und eine stabile finanzielle Lage.

Funktionsweise und Ablauf des Stillen Factorings

Stilles Factoring folgt einem diskreten Ablauf:

1. Verdeckte Zahlungsaufforderung

Der Debitor wird nicht direkt über den Forderungsverkauf informiert. Stattdessen erhält er eine Zahlungsaufforderung auf ein Sonderkonto, das von der Factoringgesellschaft verwaltet wird, jedoch unter dem Firmennamen des Unternehmens geführt wird.

2. Inhouse-Verfahren

Da keine direkte Kommunikation zwischen dem Factor und dem Debitor stattfindet, bleibt das Debitorenmanagement im Unternehmen. Die Buchhaltung und das Mahnwesen werden intern abgewickelt.

3. Sofortige Liquidität

Nach der Rechnungsstellung überweist die Factoringgesellschaft innerhalb weniger Tage bis zu 100 Prozent des Forderungsbetrags an das Unternehmen, wodurch eine direkte Liquiditätszufuhr gesichert wird.

Stilles Factoring – eine besondere Form für besondere Fälle

Stilles Factoring eignet sich besonders für Unternehmen, die mit Kunden aus dem öffentlichen Bereich oder in Branchen mit strengen Abtretungsverboten zusammenarbeiten. In solchen Fällen kann Stilles Factoring eine Lösung sein, um Liquidität zu gewinnen, ohne die Geschäftsbeziehungen zu beeinträchtigen. Da die Factoringgesellschaft Forderungen nicht direkt verifizieren kann, wird in der Regel eine höhere Gebühr erhoben, um das zusätzliche Risiko zu decken. Unternehmen müssen zudem strenge Anforderungen erfüllen, wie eine professionelle Buchhaltung und eine stabile Gewinnsituation.

Fazit

Stilles Factoring ist eine flexible und diskrete Finanzierungslösung, die Unternehmen eine schnelle Liquidität verschafft und die Geschäftsbeziehungen zu den Kunden schützt. Unsere Experten bei factoringvergleichen.de helfen Ihnen gerne, die besten Anbieter für Ihre Anforderungen zu finden und eine passende Factoringanalyse durchzuführen.

Haben Sie Fragen oder möchten Sie mehr erfahren? Kontaktieren Sie uns gerne für eine unverbindliche Beratung!

Arnoud Kuipers ist ein leidenschaftlicher Unternehmer mit einem vielfältigen Hintergrund im Finanzsektor. Bevor er seine unternehmerische Reise begann, arbeitete er viele Jahre bei ABN Amro und der Deutschen Bank, wo er sich auf die gewerbliche Kreditvergabe und Factoring spezialisierte. Seine Erfahrung in diesem Nischenmarkt legte den Grundstein für seinen späteren Erfolg als Unternehmer. Mehr lesen.

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