Echtes Factoring – Was ist das und wie funktioniert es?

Echtes Factoring bietet Unternehmen eine langfristige Sicherheit, indem das Delkredererisiko – das Risiko eines Forderungsausfalls – vollständig von der Factoringgesellschaft übernommen wird. Arnoud Kuipers erklärt die Funktionsweise und die Vorteile dieser beliebten Finanzierungsform.

Warum Echtes Factoring?
Echtes Factoring im direkten Vergleich zum Unechten Factoring
Die Vorteile von Echtem Factoring für Ihr Unternehmen
Echtes Factoring – eine individuelle Entscheidung
Fazit

Warum Echtes Factoring?

Echtes Factoring ist eine bevorzugte Wahl für Unternehmen, die ihre Liquidität sichern und sich gegen Zahlungsausfälle schützen möchten. Hierbei übernimmt die Factoringgesellschaft das Delkredererisiko vollständig.

1. Schutz vor Forderungsausfällen

Da der Factor das gesamte Delkredererisiko übernimmt, hat das Unternehmen keinen Anspruchsausfall, auch wenn der Debitor nicht zahlt.

2. Erhöhte Liquidität

Durch den Verkauf von Forderungen erhält das Unternehmen direkte Zahlungen vom Factor, unabhängig vom Zahlungsziel des Kunden.

3. Bilanzoptimierung

Da die Forderungen beim Echtem Factoring aus der Unternehmensbilanz ausscheiden, verbessert sich die Bonität des Unternehmens.

Echtes Factoring im direkten Vergleich zum Unechten Factoring

Echtes Factoring unterscheidet sich vom Unechten Factoring hauptsächlich durch die Übernahme des Delkredererisikos. Beim Echtem Factoring übernimmt der Factor das volle Risiko von Forderungsausfällen, während beim Unechten Factoring das Risiko beim Unternehmen verbleibt. Dies macht Echtes Factoring besonders attraktiv für Unternehmen, die eine stabile Liquidität und Sicherheit suchen.

Die Vorteile von Echtem Factoring für Ihr Unternehmen

Langfristige finanzielle Sicherheit: Dank der Delkredereübernahme durch die Factoringgesellschaft profitieren Unternehmen von einer gesicherten und kontinuierlichen Liquiditätszufuhr.
Verbesserte Kapitalquote: Das Ausscheiden der Forderungen aus der Bilanz reduziert die Bilanzsumme und verbessert die Bonität des Unternehmens, was es für Kapitalgeber attraktiver macht.
Zusätzliche Dienstleistungen: Factoringgesellschaften bieten oft zusätzliche Unterstützung bei der Buchhaltung und beim Debitorenmanagement an, inklusive Mahnwesen.

Echtes Factoring – eine individuelle Entscheidung

Die Wahl zwischen Echtem und Unechtem Factoring hat unmittelbare Auswirkungen auf die Vertragsbedingungen und die Kostenstruktur. Der Markt für Factoringgesellschaften ist vielfältig, und jede Gesellschaft hat eigene Richtlinien für Gebühren und Risikobewertung. Eine sorgfältige Auswahl ist daher entscheidend, um die für das Unternehmen besten Konditionen zu finden.

Fazit

Echtes Factoring ist eine wertvolle Finanzierungsoption für Unternehmen, die ihre Liquidität erhöhen und Risiken minimieren möchten. Mit der richtigen Wahl des Factors und dem vollständigen Delkredereschutz bietet Echtes Factoring Unternehmen eine solide Basis für finanzielle Stabilität und Wachstum.

Haben Sie Fragen oder möchten Sie mehr erfahren? Kontaktieren Sie uns gerne für eine unverbindliche Beratung!

Arnoud Kuipers ist ein leidenschaftlicher Unternehmer mit einem vielfältigen Hintergrund im Finanzsektor. Bevor er seine unternehmerische Reise begann, arbeitete er viele Jahre bei ABN Amro und der Deutschen Bank, wo er sich auf die gewerbliche Kreditvergabe und Factoring spezialisierte. Seine Erfahrung in diesem Nischenmarkt legte den Grundstein für seinen späteren Erfolg als Unternehmer. Mehr lesen.

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