Factoring-Unternehmen

Ein Factoring-Unternehmen kauft im Rahmen des Factorings die Forderungen eines Unternehmens, in der Regel handelt es sich um Kundenforderungen infolge von Leistungen und Lieferungen. Dadurch erhält das Unternehmen von dem Factoring-Unternehmen das ausstehende Geld früher, als wenn es abwarten würde, bis die Debitoren ihr Salden begleichen – es entsteht ein Finanzierungseffekt. Im Allgemeinen kauft das Factoring-Unternehmen nicht einmalig die Forderungen eines Unternehmens, vielmehr handelt es sich um eine langfristige Finanzierungsmöglichkeit. Somit kann der Factoringnehmer seine Forderungen in liquide Mittel transferieren. Ergo fällt das Factoring unter die sogenannten Kreditsubstitute, die an Stelle eines konventionellen Kredits als Möglichkeit zur Finanzierung genutzt werden können.

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Anforderungen die Factoring-Unternehmen in der Regel stellen

Im Rahmen des Factoringvertrages stellen die Factoring-Unternehmen bestimmte Richtlinien die Factoringnehmer in Bezug der Bonität, Laufzeit etc.  – so dürfen die zu verkaufenden Außenstände bei Inlandsforderungen nicht mehr als einen Zeitraum von 120 Tagen und bei Auslandsforderung über 180 Tagen betragen. Zudem fordert das Factoring-Unternehmen, dass dem betreffenden Kundenstamm des Unternehmens keine zu hohe Fluktuation zukommen darf. Des Weiteren wird seitens des Factorings-Unternehmens Wert auf eine unanfechtbare Rechnungsstellung gelegt, das heißt sie müssen in ihrer Rechnungshöhe unmissverständlich und frei von potentiellen Rechten gegenüber Dritten sein. Seriosität und Bonität des Forderungsverkäufers sind für Factoring-Unternehmer darüber hinaus unbedingte Voraussetzungen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit.

Vergleich von Factoring-Unternehmen

Jedes Factoring-Unternehmen zeichnet durch individuelle Angebote aus, die meist auf ganz bestimmte Branchen, Umsatzklassen, Factoringvarianten oder etwaig präferierte Kunden abzielen. So spezialisieren sich manche Factoring-Unternehmen auf kleinere Firmen oder aber große Konzerne, die meisten Factoring-Unternehmen konzentrieren sich allerdings auf den klassischen Mittelstand. Dabei besitzen große Factoringgesellschaften zumeist eine Banklizenz, wohingegen kleine Factoring-Unternehmen teilweise nur inländische Forderungen ankaufen. So bieten große Anbieter die vorteilhafte Möglichkeit, Geschäfte ähnlich dem Kreditgeschäft abwickeln zu können, wie beispielsweise Unechtes Factoring, Auftrags- oder Einkaufsfinanzierung oder Lagerfinanzierung.

Der Vergleich wird für einen Laien nahezu unmöglich, da beispielsweise ein bestimmtes Factoring-Unternehmen das perfekte Angebot für Transport und Personaldienstleistung offeriert und ein anderer Factor hingegen die lukrativsten Konditionen für Produktions- und Handelsunternehmen bietet. Auch ist es möglich, dass ein Factoring-Unternehmen zwar kein Full-Service-Factoring in seinem Angebot hat, sich aber am preiswertesten beim Stillen Factoring herausstellt. Dementsprechend kann es kein grundsätzlich bestes Factoring-Unternehmen geben – für jeden Factoring-Interessenten je nach Umsatzgröße, Branche oder bevorzugtes Verfahren gibt es unterschiedliche Bestlösungen, die wohl nur Factoring-Spezialisten ausfindig gemacht werden können!

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